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科技赋能供应链金融,推动中小企业普惠创新

发布时间:2020-03-17 05:17编辑:运输物流浏览(144)

    当前我国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期,企业普遍面临转型升级压力。习近平总书记多次强调,金融要支持实体经济,服务供给侧结构性改革。大多数供应链核心企业,都是中国供给侧结构性改革的战略性产业、支柱性企业,而低效的供应链运转,将造成库存高企、资金积压、成本高昂,严重阻碍产业的转型升级。

    变革三:采用智能“五控”技术,破解下游融资难题,助推核心企业营收升级。

    此举被业界视为将李克强总理在政府工作报告中明确指出的缓解中小企融资难的问题落到实处,顺应银保监会、财政部出台的具体政策,金融扶持中小企业的有力之举。

    (**五大变革**)

    中国银行业协会副秘书长白瑞明在会议上指出,积极集合银行、企业和金融科技智慧,三方协同作战,才能为供应链金融服务实体经济发展,践行国家战略提供支持,才能为新时代供应链金融业务提供新发展贡献力量。

    香港银行同业结算有限公司行政总裁邓月容女士提到,金融壹账通与香港金融行业结缘已久,并在和香港的政府机构、银行等的合作中关系渐深,香港金管局贸易融资平台的项目就是一个很好的例子。期待金融壹账通与香港的金融各企业有更广发、更深度的合作。

    而中小银行互联网金融联盟去年11月推出IFAB区块链贸融平台,通过区块链、云计算、人工智能等,实现贸易融资全业务流程数字化、线上化、智能化。

    2017年10月,国务院推出《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》,指出“供应链金融的规范发展,有利于拓宽中小微企业的融资渠道,确保资金流向实体经济”,提出“到2020年,形成一批适合我国国情的供应链发展新技术和新模式,基本形成覆盖我国重点产业的智慧供应链体系”。商务部等八部门在今年4月,下发开展供应链金融等创新试点的通知,要求以供给侧结构性改革为主线,完善产业供应链体系,在现代供应链领域培育新增长点、形成新动能,助力建设现代化经济体系,推动经济高质量发展。鼓励有条件的企业可加强与商业银行、平台企业等合作,创新供应链金融业务模式,一系列政策的相继出台,为打造智能供应链,更好服务中小企业提供了新的契机。

    第四、打通境内外贸融平台,构建多银行服务多核心、多上下游的“N*N*N”的智能供应链金融生态圈。金融壹账通打造的壹企链智能供应链金融平台,可以连接海外和国内贸易平台,链接海外大型核心企业及国际银行、国内海量出口中小企业及相关中小银行,构建内外贸一体化平台,确保跨境多方交易关系及数据真实可信。

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    参会嘉宾普遍认为此次中国中小企业协会供应链金融工作委员会的成立,将助推我国支柱产业资源整合与供应链效率提升,推动我国供应链金融加速发展,提升核心产业、核心企业的上下游资源整合和运转,助力各大产业转型升级,提升国际竞争力。

    壹企链项目的总负责人,金融壹账通副董事长兼总经理陈蓉表示:此次发布的壹企链平台,通过众多先进技术的综合运用,不仅解决了供应链金融发展的五大难题,还为各参与方带来了多重价值提升。

    中国中小企业协会供应链金融工作委员会副秘书长、金融壹账通供应链金融副总经理庄海龑介绍到,通过区块链技术,电子凭证支付可实现自由拆分流转,实现核心企业信用多级穿透。再加上全链条智能风控,构筑真实交易背景链条,将核心企业强信用层层传导至供应链的末端,将7成多原先无法覆盖的客户纳入供应链信用体系,降低中小企业的融资门槛。

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    2018年金融壹账通的壹企链一经推出,即成功运用在福田汽车、中铁建等众多核心供应链上,突破性的解决中小企融资难问题。对此,叶望春总结道“供应链金融”经历的4次迭代:从以核心企业信用为支持的中心化模式的1.0时代到互联网以及动产质押的线上化2.0时代;再到以平台化为显著特征的3.0时代;最后到供应链和营销链全程信息集成和共享的4.0时代。

    本次壹企链智能供应链金融平台发布,是继今年4月金融壹账通发布壹企银中小企业智能金融服务平台后,在助力小微金融服务的又一次探索,也是顺应政策导向的积极创新。会上,金融壹账通与中铁建资产管理有限公司、中储发展股份有限公司、攀钢集团天府惠融资产管理有限公司以及江苏银行、苏州银行、嘉兴银行、南洋商业银行、晋城银行等多家大型企业与银行签署合作协议,共同见证跨时代、全智能的供应链金融平台正式启动。

    中国中小企业协会供应链金融工作委员会有望将两者打造的壹企链智能供应链金融平台与IFAB区块链贸融平台、境内外海量大型核心企业及国际银行连接起来,构建智能供应链金融生态圈,打通资产、信贷、ABS、理财、保险、构建金融全产业链生态。

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    第二、多维大数据风控结合区块链,智能交叉验证,确保信息真实可信。由于中小企业发展不成熟,各方面还不完善,难以“自证”与核心企业的关系,而传统的纸质单据、手工操作也给银行校验信息真假带来挑战,存在重复融资的隐患。金融壹账通针对这些弊端提出了一系列解决方案:首先通过区块链技术保证链上企业信息的真实性;其次,通过多维大数据实行交叉认证,解决银行与企业之间的信息不对称、贸易真实性难核验等瓶颈;再将区块链零知识认证运用于IFAB贸融平台,银行实现信息交叉验证,有效防范重复融资,构建全体系贸易互信网络。

    三方价值提升

    第一、多方连接,打破信息孤岛,构建智能供应链平台。中国中小企业协会供应链金融工作委员会将借助金融壹账通的云计算技术优势,实现数据连通和共享,将7成多原先无法覆盖的客户纳入供应链信用体系。中国中小企业协会会长李子彬在会议上指出,工作委员会将率先帮助协会内超20万的中小企业纳入智能供应链金融生态圈。

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    而由三方强强联手,带动核心企业、中小企业、银行、智库、政府、海关、税务、跨境贸易等各方面资源纷纷涌入的委员会,就是以人工智能、区块链、云计算为核心技术的智能供应链金融生态圈模式载体。

    变革四:对接国内国际平台,突破跨境贸易难题,变革创新全球供应链金融服务。

    为中小银行获得27万亿供应链金融市场的入场券,成为缓解中小企融资难的燃动力。过去大型银行抢占了大部分大型企业的融资服务,而供应链融资预计到2020年规模超27万亿,但中小银行又不敢贷。叶望春表示,希望此次智能供应链金融生态圈的建立,能提升银行风控能力和放贷意愿,在满足中小企融资需求的同时,帮助广大中小银行提升供应链金融中的贷款业务能力,掘金20万亿供应链金融市场。

    10月18日,金融壹账通壹企链智能供应链金融平台在深圳正式发布,中国中小企业协会专职副会长马彬、香港银行同业结算有限公司行政总裁邓月容、平安集团副首席执行官兼首席运营官兼首席信息执行官陈心颖、金融壹账通董事长兼CEO叶望春等出席发布会。近160位金融机构高管、行业专家,超30家主流媒体近200人参加会议。

    科技颠覆传统供应链金融 四大亮点彰显价值

    壹企链智能供应链金融平台的发布仅仅是一个开始,随着业务的深入开展,壹企链会逐步把五大变革做深做透,从技术变革进化到独特基因,从平台服务到生态共建,真真正正把普惠金融落实到中小企业,踏踏实实把科技服务提供给中小银行,勤勤恳恳服务好核心企业上下游,促进实体经济发展,助力破解中小企业融资难题。

    传统供应链金融难题多 中小企业融资再遇窘境

    叶望春表示,“金融壹账通有着金融与科技双重基因,我们希望能通过壹企链平台,连接起更多的核心企业、链接起更多的中小银行、打通国内国外、上游下游、生产商贸,通过智能供应链金融服务,解决广大的供应链上中小企业融资难、融资贵、融资慢问题,更好地服务实体经济,践行数字普惠。”

    三强联手开启供应链金融生态圈4.0时代

    中铁建资产管理有限公司总经理助理岳云飞先生作为客户代表,与现场嘉宾分享了中铁建与金融壹账通的合作经历,并为金融壹账通的优秀技术实力和服务点赞。

    科技助力供给侧改革 推动中国经济高增长

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    3月19日,中国中小企业协会、中小银行互联网金融联盟、金融壹账通在北京宣布发起成立中国中小企业协会供应链金融工作委员会。

    科技赋能,壹企链横空出世实现供应链金融五大变革

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